日前，澳大利亞銀行業(yè)巨頭西太平洋銀行（Westpac）承認(rèn)自己觸犯了法律。此前，該銀行因其對(duì)客戶的惡劣待遇而遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的六起訴訟，其中包括向死者收取費(fèi)用。
據(jù)BBC、CNN等外媒報(bào)道，日前，身為澳大利亞銀行業(yè)巨頭的西太平洋銀行（Westpac Banking Corp.）針對(duì)數(shù)項(xiàng)來自當(dāng)?shù)乇O(jiān)管的指控表示“認(rèn)栽”，并同意在未來支付1.13億澳元（約合人民幣5.13億元）的罰款，
澳大利亞監(jiān)管機(jī)構(gòu)此前指控，西太平洋銀行普遍存在違規(guī)行為，其中就包括對(duì)已故人員的銀行莊戶進(jìn)行收費(fèi)。
實(shí)際上，西太平洋銀行去年支付了創(chuàng)紀(jì)錄的13億澳元（約合58億元人民幣）的罰款，以解決澳大利亞最大的反洗錢法律違規(guī)事件，這一傳奇事件使前首席執(zhí)行官布賴恩·哈特澤（Brian Hartzer）失去了工作。在經(jīng)歷了多年的丑聞和一系列不當(dāng)行為后，這家澳大利亞銀行業(yè)巨頭所面臨的審查挑戰(zhàn)仍然很高。
監(jiān)管六項(xiàng)違規(guī)指控
澳大利亞證券與投資委員會(huì)(ASIC)本周發(fā)布的一份公告顯示，西太平洋銀行在近十年內(nèi)向超過1.1萬名已故客戶收取了1000多萬澳元的財(cái)務(wù)咨詢費(fèi)。
西太平洋銀行對(duì)此回應(yīng)稱，目前已經(jīng)與澳大利亞證券投資委員會(huì)達(dá)成協(xié)議，接受商定的民事處罰并解決該行提出的六個(gè)長期問題。根據(jù)該聲明，該行已“大幅撥
備”相關(guān)罰金，連同預(yù)期的法律費(fèi)用，都將一并歸到其2021年全年業(yè)績(jī)中。
根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管披露的文件，西太平洋銀行在10年期間向逾1.1萬名去世客戶收取了約1000萬澳元的金融咨詢費(fèi)用。此外，該行還被指控還向7000多名客戶發(fā)放了重復(fù)的保單，導(dǎo)致客戶不必要地為兩份或更多的保單支付了費(fèi)用。此外，澳大利亞證券與投資委員會(huì)估計(jì)，至少有2.5萬名西太平洋銀行客戶被收取了超過500萬美元未充分披露的費(fèi)用。
除此之外，對(duì)西太平洋提出的其他指控包括：西太平洋子公司英國電信基金管理公司（BT Funds Management）違規(guī)向會(huì)員收取包括傭金在內(nèi)的保險(xiǎn)費(fèi)；以錯(cuò)誤的利率向債務(wù)購買者出售客戶信用卡和靈活貸款債務(wù)。據(jù)了解，這些利率高于合同允許西太平洋銀行對(duì)至少部分債務(wù)收取的利率，導(dǎo)致16000多名可能陷入財(cái)務(wù)困境的客戶被多收利息。
合規(guī)文化糟糕
“這些問題暴露出來的是該行的系統(tǒng)、流程與治理非常糟糕，這也表明在相關(guān)時(shí)間，西太平洋銀行內(nèi)部的合規(guī)文化總體上很差�！盇SIC副主席莎拉·考特（Sarah Court）在聲明中表示，雖然西太平洋銀行已經(jīng)承認(rèn)了指控，但該行“糟糕的合規(guī)文化”也亟待改善。
據(jù)了解，上述訴訟中指控的行為和違規(guī)行為造成了廣泛的消費(fèi)者傷害，涉及西太平洋銀行的日常銀行業(yè)務(wù)、金融咨詢、養(yǎng)老金和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
“在所有這些問題上，西太平洋都沒有達(dá)到我們的標(biāo)準(zhǔn)和客戶對(duì)我們的期望�！拔魈窖筱y行首席執(zhí)行官彼得·金表示，他的員工一直在努力解決和糾正這些問題，“在這些事情中出現(xiàn)的問題本不應(yīng)該發(fā)生，我們的流程、系統(tǒng)和監(jiān)控本應(yīng)該更好。我們正在糾正錯(cuò)誤，并毫無保留地向我們的客戶道歉�！辈⒈硎荆瑢⒗^續(xù)解決問題，建立更強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)。
目前，Westpac在訴訟中都承認(rèn)了上述指控，并表示將向客戶返還約8000萬澳元。該公司將支付1.13億澳元的罰款，還將向其客戶支付5700萬美元的賠償金。
據(jù)了解，這是對(duì)西太平洋銀行最新的重大監(jiān)管打擊。去年9月，西太平洋銀行同意支付創(chuàng)紀(jì)錄的9.3億美元罰款，這是該國有史以來最大的一次違反洗錢法的行為。
此前，在2019年，一項(xiàng)針對(duì)澳大利亞丑聞纏身的金融業(yè)全國性調(diào)查提議，要對(duì)該行業(yè)進(jìn)行全面改革，以結(jié)束猖獗的不當(dāng)行為。皇家委員會(huì)采用澳大利亞最高形式的公共調(diào)查方式，即花了12個(gè)月的時(shí)間，調(diào)查該國一些大型金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為，其中就涉及西太平洋銀行。在卷入洗錢丑聞后，時(shí)任西太平洋銀行首席執(zhí)行官Brian Hartzer辭職。
來 源：證券時(shí)報(bào)
編 輯：liuy
