房訊網(wǎng)訊 6月30日,中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布倡議書,倡導(dǎo)行業(yè)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),堅(jiān)持“房住不炒”定位,自覺貫徹房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策,堅(jiān)持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控,規(guī)范開展政信合作,嚴(yán)防違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)。要加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度,堅(jiān)決防止多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)和脫實(shí)向虛,將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。
中國(guó)信托業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)倡議書
為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署,全面落實(shí)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)工作要求,鞏固拓展行業(yè)亂象整治成果,加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),夯實(shí)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基,中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)向全體會(huì)員單位發(fā)出如下倡議:
一、堅(jiān)持黨建引領(lǐng),擦亮政治底色。要堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”,堅(jiān)定“四個(gè)自信”,堅(jiān)決做到“兩個(gè)維護(hù)”,固本培元,錘煉貫徹落實(shí)黨中央決策部署的自覺性、主動(dòng)性,將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作各項(xiàng)要求內(nèi)化為發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng),以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、回歸信托本源,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。要充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì),回歸“受人之托、代人理財(cái)”職能定位,積極發(fā)展服務(wù)信托、家族信托、慈善信托等本源業(yè)務(wù)。要加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度,堅(jiān)決防止多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)和脫實(shí)向虛,將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。
三、健全治理架構(gòu),突出頂層合規(guī)。要壓實(shí)公司治理主體責(zé)任,持續(xù)完善“三會(huì)一層”履職規(guī)范,依法規(guī)范大股東行為,加強(qiáng)股東穿透管理、關(guān)聯(lián)交易管理和內(nèi)部交易管理,督促董、監(jiān)、高專業(yè)、高效、勤勉履職,防范“大股東操縱”,防止“內(nèi)部人控制”。股東要合理下達(dá)盈利效益考核指標(biāo),增加內(nèi)控合規(guī)考核指標(biāo),切實(shí)防范業(yè)務(wù)發(fā)展擠壓內(nèi)控合規(guī)空間。要聚焦主業(yè),做精專業(yè),堅(jiān)決退出偏離主責(zé)主業(yè)領(lǐng)域。
四、完善制度體系,實(shí)行合規(guī)前置。要定期開展公司內(nèi)部制度“立改廢”工作,及時(shí)、動(dòng)態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度,確保覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)。要全面落實(shí)合規(guī)審查前置制度,將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項(xiàng)決策、重要合同簽訂、重大項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)等經(jīng)營(yíng)管理行為的必經(jīng)程序。
五、充實(shí)人員配置,專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。要配備充足的、具備履行職責(zé)所需知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)的內(nèi)控合規(guī)管理人員,落實(shí)內(nèi)控合規(guī)專人專崗。要加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè),培養(yǎng)專業(yè)化人才,提高人員隊(duì)伍專業(yè)化水平。要建立健全內(nèi)控合規(guī)人員的履職保障和薪酬管理制度,維護(hù)內(nèi)控合規(guī)部門及人員的獨(dú)立性和權(quán)威性。
六、規(guī)范授權(quán)體系,強(qiáng)化授權(quán)管理。要建立精細(xì)化授權(quán)體系,明確各部門、崗位和人員的業(yè)務(wù)權(quán)限,并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)施差異化授權(quán)管理,做實(shí)授權(quán)管理后評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)調(diào)整,形成權(quán)責(zé)明確、分工合理、銜接有序、運(yùn)行順暢、監(jiān)督有效的內(nèi)控合規(guī)工作機(jī)制。
七、強(qiáng)化流程治理,助力常態(tài)管控。要強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念,將各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度的合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務(wù)流程中,切實(shí)提升流程治理的智能化、信息化水平。要定期開展業(yè)務(wù)流程優(yōu)化升級(jí)工作,動(dòng)態(tài)更新內(nèi)控缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與等級(jí),及時(shí)堵塞漏洞、補(bǔ)齊短板、減少盲區(qū)。
八、聚焦重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn),破解頑瘴痼疾。要明確重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)、控制要求和應(yīng)對(duì)措施,嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。要認(rèn)真梳理問題庫(kù),制定屢查屢犯問題識(shí)別標(biāo)準(zhǔn),鎖定問題范圍,深入自查自糾,量化整改目標(biāo),明確責(zé)任部門,提升問責(zé)層級(jí)。堅(jiān)持即查即改、立查立改、重點(diǎn)問題優(yōu)先整改,建立“揭示問題-落實(shí)整改-警示問責(zé)-檢驗(yàn)成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機(jī)制。
九、突出關(guān)鍵少數(shù),狠抓人員管理。要緊盯重要崗位關(guān)鍵人員,嚴(yán)格任職履職要求,規(guī)范流程機(jī)制,形成有效的制衡和監(jiān)督,對(duì)重大違規(guī)和重大風(fēng)險(xiǎn)事件建立倒查機(jī)制。要制定崗位名錄,實(shí)行崗位分離,落實(shí)好重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求。要定期開展員工廉潔教育和異常行為排查,嚴(yán)防利益輸送和道德風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)肅處理腐敗問題,編制員工行為守則。
十、強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)問責(zé),完善問責(zé)體系。要建立全面系統(tǒng)、科學(xué)精準(zhǔn)、及時(shí)高效的問責(zé)體系,規(guī)范問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序和要求。要嚴(yán)格執(zhí)行績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定。綜合運(yùn)用紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理等問責(zé)方式,重點(diǎn)做好涉刑案件、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的追責(zé)問責(zé)工作。
十一、做實(shí)內(nèi)控評(píng)價(jià),落實(shí)有效監(jiān)督。要健全完善覆蓋全主體、貫穿全流程的內(nèi)控評(píng)價(jià)制度體系,強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)工作全流程質(zhì)量控制,加強(qiáng)關(guān)鍵控制點(diǎn)檢查。要建立健全內(nèi)控評(píng)價(jià)監(jiān)督結(jié)果的信息反饋和報(bào)告機(jī)制,明確內(nèi)部報(bào)告和監(jiān)管報(bào)送路徑,持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用,評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)與績(jī)效考評(píng)和授權(quán)管理掛鉤。
十二、堅(jiān)定轉(zhuǎn)型決心,擺脫路徑依賴。要保持戰(zhàn)略定力,堅(jiān)定轉(zhuǎn)型決心,堅(jiān)定不移落實(shí)金融同業(yè)通道和融資類業(yè)務(wù)壓降任務(wù),加大非標(biāo)資金池信托清理力度。積極做好資管新規(guī)過渡期整改工作,大力削減違規(guī)存量,嚴(yán)密防范違規(guī)增量。堅(jiān)持“房住不炒”定位,自覺貫徹房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策,堅(jiān)持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控,規(guī)范開展政信合作,嚴(yán)防違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)。
十三、創(chuàng)新科技手段,助力合規(guī)發(fā)展。要積極利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù),提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平,強(qiáng)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制,減少人為操縱因素,實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和自動(dòng)預(yù)警,確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理決策和執(zhí)行活動(dòng)可控制、可追溯、可檢查,助力行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
十四、維護(hù)客戶權(quán)益,履行社會(huì)責(zé)任。要嚴(yán)格履行投資者適當(dāng)性義務(wù),切實(shí)做好銷售人員管理,將適當(dāng)產(chǎn)品銷售給適當(dāng)投資者。要強(qiáng)化投資者信息安全保護(hù),加強(qiáng)案件警示教育,持續(xù)推進(jìn)投資者教育工作,完善投訴處理機(jī)制,切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。要積極履行社會(huì)責(zé)任,聚焦鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)、小微企業(yè)以及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的支持力度。
十五、提升合規(guī)意識(shí),厚植信托文化。深入推進(jìn)信托文化建設(shè)工程,貫徹落實(shí)信托文化建設(shè)五年規(guī)劃,扎實(shí)做好信托文化建設(shè)各項(xiàng)工作,分步驟、多層次、廣覆蓋開展合規(guī)教育活動(dòng),弘揚(yáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命文化、滿足人民群眾需要的宗旨文化、推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步的責(zé)任文化、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的底線文化,努力打造“專業(yè)、勤勉、盡職”的良好信托文化。
我們要堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念,扎實(shí)開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)活動(dòng),實(shí)現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)增強(qiáng)、合規(guī)意識(shí)更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)提升的建設(shè)目標(biāo),為構(gòu)建行業(yè)新發(fā)展格局提供有力支持。
來(lái)源:房訊網(wǎng)
編輯:wangdc