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銀保監(jiān)會:保險資管將分四類 D類企業(yè)將被限制業(yè)務范圍
http://naohuainiu.cn房訊網(wǎng) 2021-1-13 10:20:00
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[提要]1月12日,銀保監(jiān)會發(fā)布《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》。

  1月12日,銀保監(jiān)會發(fā)布《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》。

  《辦法》明確了評級要素。監(jiān)管評級主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五個維度指標對保險資產(chǎn)管理公司進行綜合評分。

  評級將采用定性與定量相結(jié)合的方式,以“賦分制”打分,滿分為100分,司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五項要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監(jiān)會在監(jiān)管評級得分的基礎(chǔ)上,結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況,按照調(diào)整項明細對評級情況進行修正,形成監(jiān)管評級結(jié)果。

  保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級周期為一年,評價期間為每年1月1日至12月31日,涉及的財務數(shù)據(jù)、經(jīng)營數(shù)據(jù)以經(jīng)審計的財務報告為準。同時,保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級按照公司自評估、銀保監(jiān)會復核評價、反饋監(jiān)管評級結(jié)果、檔案歸集的程序進行。

  保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為A、B、C、D四類。其中,監(jiān)管評級最終得分在85分(含)以上為A類,70分(含)至85分為B類,60分(含)至70分為C類,低于60分為D類。

  此外,保險資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報送自評估情況的,評級下調(diào)1個級別;未在確定監(jiān)管評級結(jié)果期限之前報送自評估情況的,直接評為D類公司;對于在公司自評估中隱瞞重大事項或者報送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的公司,銀保監(jiān)會可以視情節(jié)輕重將公司評級下調(diào)1至3個級別;年度監(jiān)管評級工作結(jié)束后,保險資產(chǎn)管理公司風險狀況發(fā)生重大變化的,銀保監(jiān)會可以對該公司監(jiān)管評級結(jié)果進行動態(tài)調(diào)整。動態(tài)調(diào)整的啟動時間距離最近一次監(jiān)管評級確定時間原則上應超過3個月。

  銀保監(jiān)會表示,A類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力強,具備良好的資產(chǎn)管理水平和長期穩(wěn)健的投資風格,能夠較好地管理各類業(yè)務風險,有效控制新業(yè)務和新產(chǎn)品的風險。對于A類公司,以非現(xiàn)場監(jiān)管為主,定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標,在市場準入、業(yè)務范圍、產(chǎn)品發(fā)行和創(chuàng)新等方面給予適當支持。

  B類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力較強,具備較好的資產(chǎn)管理水平和穩(wěn)健的投資風格,能夠較好地管理業(yè)務風險。對于B類公司,采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式,定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標,酌情開展現(xiàn)場檢查,督促其持續(xù)提高風險管理水平。

  C類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力較弱,資產(chǎn)管理水平有待提高,風險管理基本能夠與其現(xiàn)有業(yè)務相匹配。對于C類公司,適當提高非現(xiàn)場監(jiān)管的頻率和維度,加大現(xiàn)場檢查力度,督促其持續(xù)加強風險管理,必要時依法限制其高風險業(yè)務。

  D類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風險管理能力弱,存在較多問題和缺陷,可能影響其持續(xù)經(jīng)營,個別公司潛在風險可能超過其承受范圍。對于D類公司,應當給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注,加強非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查,依法限制其高風險業(yè)務,督促其采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風險水平,必要時依法采取限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務等監(jiān)管措施。

  銀保監(jiān)會認為,根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對不同類別的保險資產(chǎn)管理公司實行差異化對待,一方面,對于經(jīng)營管理能力和風險管理能力強的公司,以非現(xiàn)場監(jiān)管為主,定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標,通過會談和調(diào)研等形式,掌握最新的風險情況,在市場準入、業(yè)務范圍、業(yè)務審批等方面給予適當支持。另一方面,對于經(jīng)營管理能力和風險管理能力弱的公司,給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注,在業(yè)務上做“減法”,必要時依法采取暫停業(yè)務資格、責令停止接受新業(yè)務等審慎監(jiān)管措施。

  同時,銀保監(jiān)會提到,下一步將加強評級結(jié)果與監(jiān)管政策銜接,加強評級結(jié)果運用,確保分類監(jiān)管措施切實落地,維護監(jiān)管評級政策的嚴肅性、權(quán)威性。

  來 源:觀點地產(chǎn)網(wǎng)

  編 輯:chenhong

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